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身边的电信网络诈骗案给我们的启示
作者:李育梅  上传时间:2020-10-13 10:32:11  点击:68
 ——资产财务部李育梅的第124期晨读活动上的分享

       作为一种新型诈骗犯罪,电信诈骗犯罪近年来发案态势呈上升趋势,随着网络技术与社会信息化的发展,诈骗犯罪的方式已经不断转移到利用移动电话与互联网诈骗上来,2017年,全国公安机关共立电信网络诈骗案件几十万起,发案数量在刑案中所占比重较高,发案速度也呈愈演愈烈趋势,犯罪受害人群波及面广,遍布各个阶层,给社会经济秩序带来很大危害,也给民众个人信息安全带来极大的隐患.然而由于犯罪手法不断翻新,电信诈骗犯罪具有的隐匿性,导致犯罪证据难以采集,以及犯罪案件管辖困难等原因,致使受害人的经济损失不能追回。我们听到媒体报导此类案例时往往觉得难以置信,觉得此类事件离我们很遥远,其实不然,我身边就发生过好几个此类真实事件。下面我跟大家讲讲发生其他公司身上的二个案例:

       
       
       第一个案例:交纳投标保证金对接过程中被篡改收款单位名称骗取款项。
        正常情况下出纳交纳投标保证金时,会由公司营销对接人将招标文件交纳保证金的那几页扫描以后发给出纳。这个案例是营销人员在发送收款帐号给出纳时是正常的帐号,但在发送的过程中诈骗份子将QQ名字改成营销人员的名字,借去了真实的帐号图片并将帐号篡改为某某贸易公司,所以出纳收到的帐号并不是营销人员发送的帐号。因为以往都是按营销人员给的帐号交的也没出过问题,出纳此时并没有怀疑投标保证金交到贸易公司是否正常的问题,也没打电话给营销人员再次落实帐号情况,并将款项交了出去。直到2天后营销人员去招标公司换保证金收据时才发现钱被骗了,出纳和营销人员才恍然大悟,他们立即报警,但已经为时过晚。此贸易公司在广州地区,诈骗分子已经将钱转移,追不回来了,此次交了两个标段的保证金合计60万,最后出纳和营销人员各承担一半责任。其实本次诈骗分子的手段还不够高明,他们给的帐号是贸易公司的,大多人都会怀疑。如果他们给的是招标公司或工程咨询公司的帐号在此以前我自己也可能被骗,所以在以后保证金交纳过程中除了云南省内交易中心的帐号外,其他地方的帐号我们都会打电话再与营销人员进行核实。


       第二个案例:以退材料款退错帐号为由,骗取款项。
       某某建筑公司出纳早晨上班的时候接到一个电话说他们是某某材料供应商,说贵公司给他们多付了材料款要退还给贵公司要添加一下出纳的QQ号,出纳想着最近真有这么一笔材料款汇出的,于是她就加了对方的QQ和对方聊了起来,在聊天的过程中对方说钱退错了,退到了他们老板的私人账户上了,还把汇款截图给出纳看。就在此时“老板”QQ的头像闪了,说是对方怎么把材料款退到了自己的帐号上,让出纳赶快把款项先从公司户还给对方,他现在在开会不方便汇款,等方便时在把钱汇回公司。而且“老板”催退款催的很紧,出纳看到此情况,觉得老板在开会确实不好意思打电话过去问,并发起了汇款金额为48万,在汇款审核的时候审核的财务说是否要给老板打一个电话问问,但是出纳还是没打。审核人员也就将款项审核过了。等过了3天后老板让付其他款项时,出纳才说前几天不是让退材料款48万,款项已经不够支付。此时才知被骗,报警以后钱也无法要回来,最后出纳和审核人员都从工资中赔了相应比率的款项。
       我们身边有太多这样的案列,有自己不按公司规定就把钱汇出去的,有贪图小便宜被诈骗分子套取了密码把钱都转走了的,很多很多,但我们可以得出这样的结论,骗子并不高明,被骗者过于轻信,不按财务制度审批流程操作、不打电话核实等各种侥幸心理,希望通过这些案列能够提醒我们,作为一个完全民事行为能力人,不能将密码泄漏给他人,不要相信网络截图,一旦泄漏就有可能被犯罪分子利用,从而造成不应有的损失。作为出纳人员,我们应该本着提高警惕的工作态度做到以下方面:


 
       1.提高认识,每一位财务都要深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义,财务人员要有职业道德,品行端正,不能被外界以及家庭因素影响个人的职业操守,必须严格按照公司制度,支付流程支付款项,决不允许着急忙慌的付款,更不能凭老板或其他公司领导的QQ、微信、短信等通知支付款项。出纳必须见到纸质版签字齐全的付款单据才能支付款项。
       2.强化学习,通过学习,提高出纳防范网络诈骗的意识.积极加强对出纳防网络诈骗的安全防范教育培训工作,要求财务人员多观察、勤沟通,提高警惕对可疑电话、短信等电信诈骗案件的警惕与防范,避免资金损失.
       3.做好宣传,积极向客户宣讲,电信诈骗犯罪特点等,并通过电话的方式与客户核对汇款的真实性,收款人的真实信息,不要轻信各类截图信息,提醒客户保护好自己的QQ密码,微信密码,以防骗子盗用。
       4.注重细节,提高电信诈骗识别能力和防范技巧,在付款时,要了解汇款用途,发现异常要及时向领导反映,对违反常规的人和事多留心、多关注、多提醒,不让一笔可疑交易从手中漏过,做好防范电信诈骗风险。

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